Die Aareal Bank hat im Geschäftsjahr 2024 ein Betriebsergebnis von 294 Mio. € erzielt – ein Plus von 33 % im Vergleich zum Vorjahr (221 Mio. €). Damit erreichte das Institut trotz Einmalkosten das obere Ende der prognostizierten Spanne von 250 bis 300 Mio. €.
„Die Aareal Bank hat ihr bestes Ergebnis seit 2018 erzielt“, so der Vorstandsvorsitzende Dr. Christian Ricken. „Das ist vor dem Hintergrund der anhaltend schwierigen Lage an den gewerblichen Immobilienmärkten eine außerordentlich starke Leistung. Wir sind damit hervorragend positioniert für weiteres Wachstum auf Basis unserer bewährten Risikostrategie.“
Ertragsstärke gleicht erhöhte Risikovorsorge aus
Dank guter Margen im Kreditgeschäft und eines stabilen Einlagengeschäfts stieg der Zinsüberschuss um 5 % auf 1,1 Mrd. €. Gleichzeitig sank die Gesamtrisikovorsorge um 22 % auf 396 Mio. €. Das vierte Quartal trug mit einem Betriebsergebnis von 33 Mio. € maßgeblich zum Jahresergebnis bei.
„Aareal Ambition“: Strategie für Wachstum und Effizienz
Im vierten Quartal wurde die Strategie „Aareal Ambition“ vorgestellt, die Wachstum, Technologieinvestitionen und Effizienzmaßnahmen kombiniert. Ziel ist es, bis 2027 eine Eigenkapitalrendite von mindestens 13 % zu erreichen.
Die Bank plant, das Kreditportfolio im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen bis 2027 auf rund 37 Mrd. € auszubauen und das Syndizierungsgeschäft auf 9 Mrd. € zu erweitern. Im Segment Banking & Digital Solutions soll eine stärkere Marktdurchdringung in Deutschland und Europa erfolgen.
Starke Geschäftsentwicklung und Kapitalbasis
Die Aareal Bank weist ihr Geschäft 2024 getrennt aus: Die Software-Tochter Aareon wurde als „veräußerter Geschäftsbereich“ geführt, das Bankgeschäft als „fortgeführter Geschäftsbereich“.
- Der Zinsüberschuss im Bankgeschäft stieg auf 1.060 Mio. € (+5 %).
- Die Non-Performing-Loan-Quote (NPE) sank auf 2,8 % (2023: 3,4 %).
- Die harte Kernkapitalquote (CET1 Basel IV) lag bei 15,2 %, die Gesamtkapitalquote bei 26,6 %.
Durch den Verkauf der Aareon erzielte die Bank einen Netto-Verkaufserlös von 2 Mrd. €. Vorstand und Aufsichtsrat schlagen eine Dividendenausschüttung von 1,9 Mrd. € vor.
Ausblick 2025: Weiteres Wachstum erwartet
Für 2025 plant die Aareal Bank eine Steigerung des Betriebsergebnisses auf 375 bis 425 Mio. € (exklusive Einmalkosten). Das Kreditportfolio soll auf 34 bis 35 Mrd. € wachsen, das Neugeschäft zwischen 9 und 10 Mrd. € liegen. Das Segment Banking & Digital Solutions soll ein Einlagenvolumen von 13 bis 14 Mrd. € erreichen.
Mit einer konservativen Risikostrategie, Digitalisierung und Prozessoptimierungen stellt sich die Aareal Bank für die kommenden Jahre strategisch neu auf.
